中国建设银行广东茂名分行：警惕AI诈骗的陷阱

近日某公司财务人员杨女士来到建行网点要求汇款25万元至异地熊某个人帐户划款用途为往来款。经柜员详细询问杨女士称是老板要求转账对方为老板合作伙伴。在转账之前杨女士也曾接到公司同事催促转账的电话。这一情况立即引起了工作人员高度警觉回想到近期频发的财务人员诈骗案例当即建议杨女士直接与老板联系确认。可杨女士表示老板正在乘坐飞机出差手机处于关机状态并强调自己身为企业高管具有足够的风险意识执意要求办理该笔转账业务。见此情形网点工作人员虽初步判断转账用途存疑但鉴于客户情绪有点激动只好委婉对其解释公转私超过5万元需单位提供合同。于是杨女士打开微信群向公司同事索要交易合同。在现场工作人员发现杨女士及公司同事被拉入了一个只有三个人的微信群群内有模拟老板声音的语音信息指示要汇款至指定账户。“拉小群、指令转账” 这是典型电诈的作案手段为维护客户的利益工作人员马上向当地派出所报案。派出所迅速出警后经初步核查同工作人员判断—致大概率定性为电信诈骗案件要求杨女士致电老板求证核实方可转账。一个小时后待老板航班落地杨女士马上联系老板才得知根本没有这回事感觉真是惊恐万分事后杨女士对工作人员竖起了大拇指衷心感谢建行为公司堵截了该笔诈骗资金在此建设银行广东茂名分行提醒广大市民电信诈骗五花八门网络风险无处不在。在未经当面核实或亲自确认的情况下切勿轻率向陌生账户转账汇款警惕AI电信诈骗守护好自己及单位的钱袋子【内控合规部(反洗钱中心) 陈永红】2026.5.7